個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

2019年05月22日・コラム

目次

    個人バランスシートとは、家計の資産と負債を整理した表のことをいいます。会社の会計で使う貸借対照表のように、家計もまとめて一目で把握できるようにしておくと、教育資金や自動車購入などでまとまったお金が必要になったときなどに役立ちます。

    個人バランスシートについてはこちらの記事で詳しくご紹介していますが、実は個人バランスシートは資産管理アプリやExcelなどで簡単に作成することができます。特に専用の資産管理アプリを使うと、最新の資産状況を元に簡単に貯蓄プランのシミュレーションができるので、とても便利です。

    1.個人バランスシートを簡単に作成できる資産管理アプリ

    資産管理アプリとは、預貯金やローン、今後のライフプランなどを登録することで、家庭の資産状況や今後の資金計画が一目でわかるように構成されたアプリです。操作がとてもわかりやすくて簡単なうえに、家計簿アプリと連携すれば一度登録するだけで常に最新のバランスシートが表示されるため、常にリアルタイムで資産状況を把握することができます。

    2.資産管理アプリで個人バランスシートを作成する方法

    では早速、資産管理アプリを使って個人バランスシートを作成してみましょう。

    資産管理アプリをダウンロード

    まずは、アプリをダウンロードします。アプリはiOS用とAndroid用があり、App StoreGoogle Playでダウンロードすることができます。

    Android用については、旧バージョンがダウンロードされます。現在、開発中ですので暫くおまちください。今回はiOS用の使い方についてご紹介をします。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法
    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    会員登録

    アプリを使うにあたり、まずは会員登録が必要です。会員登録はとても簡単で、登録画面で必要事項を入力すると、入力したメールアドレスあてにセキュリティコードが届くので、そのコードをアプリに入力するだけ。すぐに登録完了します。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    バランスシートの作成

    バランスシートは、資産、負債、純資産で構成されています。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    バランスシートを作成するために、まずは資産から登録していきます。

    資産の登録

    資産として、預貯金や有価証券など資産の残高を登録していきます。手入力、または家計簿アプリMoneytreeとの連携による自動入力の2つの方法があります。

    手入力する場合は、金融機関名や残高などの情報を入力していきます。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    Moneytreeとの連携がおすすめ

    家計簿アプリMoneytreeと連携すると、預金などのデータが全て自動で口座と連携されます。リアルタイムに最新の残高を表示するためには、Moneytreeと連携して使用するのがおすすめです。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    資産の登録が終わったら、次は負債を登録します。
    負債の登録

    資産と同じく、手入力、または家計簿アプリMoneytreeとの連携による自動入力の2つの方法があります。

    手入力する場合は、借り入れをしている金融機関名やローン残高、クレジットカードの利用状況などの情報を入力していきます。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    負債も、家計簿アプリMoneytreeと連携するとデータが全て自動で口座と連携されるため、一度連携の操作をするだけで常に最新の情報が表示されるようになります。

    バランスシートの完成

    すべての情報の入力が完了すると、バランスシートが完成します。

    個人バランスシートで家計の状況を一目で把握!アプリで簡単に作る方法

    バランスシートは、このようにして簡単に作成することができます。

    子どもの教育資金や自動車や住宅の購入資金などが必要になった場合も、アプリを使えば簡単に貯蓄プランを立てることができます。

    3.まとめ

    個人バランスシートは、資産管理アプリを使って簡単に作成することができます。個人バランスシートで資産の状況を把握しておけば、ライフイベントが発生した場合の資金繰りや貯蓄計画なども立てやすくなります。あなたもぜひ今すぐ作成してみませんか?

    【この記事の著者】

    フォーチュンポケットマガジン編集部

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